Die Finanzplanung (neudeutsch: Financial Planning) ist ein umfassender Ansatz der Finanzberatung. Anders als in der Vergangenheit werden die einzelnen Bereiche
Versicherungen oder Kapitalanlagen nicht mehr isoliert voneinander betrachtet, sondern sinnvoll miteinander kombiniert. So gehören zu einem langfristigen Vermögensaufbau sowohl die klassischen Vorsorgeinstrumente wie kapitalbildende Versicherungen als auch breit streuende Investmentfonds.
Risiken wie Berufsunfähigkeit und Sachschäden (Stichwort: Private Haftpflicht) müssen versichert sein, bevor man eine Optimierung der Kapitalanlagen angeht.
Im weiteren geht es dann um die
Nutzung staatlicher Förderungen, die langfristige Steuer- und Erbschaftsplanung in Zusammenarbeit mit Ihrem Steuerberater und vieles mehr.
Je nach persönlicher Erfahrung und Anlagementalität muß aber jede Finanzstrategie individuell zusammengestellt werden. Lösungen “von der Stange” sind oft nur Flickwerk und treffen den persönlichen Bedarf nicht.
Daher haben wir diesen Bereich unterteilt:
Zum einen die
